在2016年底發布的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》即將要在今年7月1日開始實施了，有大額跨境交易的貨代和外貿企業要注意了。

　　該管理辦法將大額現金交易的人民幣報告標準由20萬元調整為5萬元。以人民幣計價的大額跨境交易報告標準為人民幣20萬元。對跨境資金交易，金融機構應當報送大額交易報告。

　　大額交易報告標準為：

　　1.自然人和非自然人的大額現金交易，境內和跨境的報告標準均為人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上

　　2.非自然人銀行賬戶的大額轉賬交易，境內和跨境的報告標準均為人民幣200萬元以上、外幣等值20萬美元以上

　　3.自然人銀行賬戶的大額轉賬交易，境內的報告標準為人民幣50萬元以上、外幣等值10萬美元以上，跨境的報告標準為人民幣20萬元以上、外幣等值1萬美元以上。

　　據報道，為了落實“管理辦法”規定，銀行實際執行標準十分嚴格。一位外資銀行界人士透露，銀行內部規定若境內個人每月向境外轉帳額度超過1萬美元，需向銀行出示具體的消費證明，否則銀行可能會關閉個人帳戶，并將相關資訊匯報給國家外匯管理局。

　　企業的大額轉賬報告標準則是200萬人民幣，或外幣等值20萬美元以上。

　　而個人購匯方面同樣受到限制，原本每人每年有5萬美元的購匯額度，每天有1萬美元取現額度，額滿即止。

　　該辦法出臺后，每年的總額度不變，但每天只能換等額5萬人民幣的美元和其他外幣，按照當前匯率約為7100美元，超過這個額度就要申報。

　　在現金交易方面，企業的大額交易報告標準與個人一致。

　　新辦法的實施和銀行的嚴格執行，無論個人還是企業大額的跨境交易將會手續更為復雜，流程更為繁復，有相關需求的外貿和貨代企業需留意，提前做好應對，以免對交易造成影響。